Viņi pārskaitīja naudu uz jūsu kontu par, Piemēram, automašīnas pārdošanu vai atdeva lielu parādu, un tagad konts jau ir bloķēts. Un, kamēr nepastāstīsi, un pats galvenais, ar oficiāliem dokumentiem nepierādīsi, ka šie līdzekļi iegūti Legāli, ceļš uztiem tev būs slēgts.

내기, ja jūs nevarat apstiprināt caurspīdīgumu, summa vienkārši izdegs. Šādi darbojas Sberbank drošības 로봇. Pagaidām 80% sūdzību ir no viņa klientiem, taču drīzumā šo sistēmu pārņems arī citas kredītorganizācijas.

셀로니

Sāksim ar to, kāpēc jūsu kontus vai pārskaitījumus vispār var bloķēt. Pirmkārt, jūsu pašu drošībai. Piemēram, ja Piekļuve naudai Tiek Pieprasīta no ārvalstīm. Tāpēc par ārzemju braucieniem iepriekš jābrīdina Banka vai vismaz jābūt līdzi strādājošam. 모바일 전화. Operācija var netikt veikta, ja pirmo reizi maksājat par kāda ārvalstu uzņēmuma pakalpojumiem, kurusbanka uzskata par neuzticamiem. Būs arī jāzvana un jāapstiprina darījums.

오트카르트 iespējamais iemesls bloķēšana - federālā likuma 115. prasība par cīņu pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un terorisma supportēšanu. Saskaņā ar tobankām ir jāpārbauda visi darījumi, kas pārsniedz 600 tūkstošus rubļu, un ne tikai. Kontu var bloķēt, izņemot vai iemaksājot mazāku summu vai pārskaitot līdzekļus uz kontu. Sistēma Pievērš uzmanību arī čekiem no apšaubāmiem avotiem, Piemēram, anonīmiem makiem. Vai arī bieža un stable pārsūtīšana no viena un tā paša klienta.

Pēc tiem pašiem parametriem Tiek pārbaudīts arī trešais raksts, pēc kura var tikt apturēts arī konta darbs. Tie ir nedeklarēti ienākumi, no kuriem nav jāmaksā nodokļi. Tātad pēcbankas Pieprasījuma būs jāiesniedz dokumenti, kas apliecina naudas avotu. Jūsu sertifikātu izskatīšanas termiņš ir no divām līdz Piecām dienām. Bet pat pēc procedūrasbanka var Pieņemt 부정적인 생각 par atbloķēšanu. Atsaucoties uz to, ka papīros nav izskaidrota operācijas ekonomiskā jēga.

Kā tas bija agrāk?

Tātad tagad sāktā masveida bloķēšana ir saistīta ar to, ka agrāk skrīninga procedūra nebija automātiska. Aizdomīgos darījumus Operator apstrādāja un Pieņēma lēmumu bloķēt. Turklāt는 bija daudz mīkstāks를 필터링합니다. Vienkārši tāpēc, ka ar cilvēkresursiem nepietiktu, lai analyzeizētu visus miljonus pārskaitījumu. Tagad Sberbank ir ieguvuši super datorus. Datu apstrādes centrs atrodas Sanktpēterburgā. 데이터 프로그램분석은 miljoniem ikdienas darbību un veic inteliģentu atlasi입니다.

Tapat Tiek pētīti Tie, ar kuriem visbiežāk norēķināties, jūsu ienākumi un cita informācija, kā arī Tiek Pieņemts lēmums par bloķēšanu. Un sistēmas kļūda ir tikai, uzmanību, 10%. Tas ir, lielākā daļa bloķēto kontu īpašnieku patiešām, kā saka, nebija bez grēka. Sberbank pārstāvji sacīja, ka Sistēma ir ieviesta, tā darbojas un nepalēnināsies.

이즈다릿 세시나주무스

Līdz ar to ir beidzies laikmets, kad varēja viens otram pārskaitīt naudu dzīvokļa remontam un pat manikīra pakalpojumu sniegšanai mājās. Tagad šīs ir izsekojamas zīmes, par kurām jums būs jāatbild vēlāk.

Centies neizņemt lielas summas uzbankas kartēm(jebkurām), ja jau esi tās pārskaitījis, neskrien kā zirgs uzreiz izņemt, lai neapliecinātu nodokļu inspekcijai, ka neesi kamielis.

추신 2018. gada 28. jūnijā Vladimirs Vladimirovičs Putins parakstīja likumu (skatīt šeit), kurā viņš deva tiesībasbankām oficiāli bloķēt kartes un elektroniskos makus. Oficiālais mērķis ir apkarot zādzību un krāpšanu. Kā būs patiesībā - laiks rādīs.

트리스 디에나스 ziņošanai

Pēdējā laikābankas vienkārši kļuvušas “nekaunīgas” un sākušas bloķēt pat 1000 rubļu pārskaitījumus! Un viņi sāka Pieprasīt no klienta, lai viņš trīs dienas sniedz ziņojumu. Un ne tikai par šo operāciju, bet vispār par visām naudas kustībām kontā. Ar šādu problēmu saskārās Binbank, Tinkoff Bank un Sberbank klienti. Tiekot, ka šādā veidā finanšuorganizācijas cenšas pretoties nelegālām shēmām un krāpšanām - Piemēram, uzņēmēju izvairīšanās no nodokļu maksāšanas.

Taču šāda banku rīcība pārkāpj 비자 린다 Krievijas tiesību aktu panti. Bloķējot karti šādiem nelieliem pārskaitījumiem, droši vērsieties Centrālāsbankas reģistratūrā un pat tiesā, jo šo naudu par medikamentiem varētu pārskaitīt radiniekam vai draugam, iedomājieties, kā das sekas tas radisbankai, ja radinieks neiegādājas zāles laikā.

Maksimālais, kas irbankas kompetencē, ir saņemt no klienta apstiprinājumu, ka pārskaitījums veikts ar viņa Piekrišanu. 그리고 총 600,000 루블(saskaņā ar pašreizējo likumdošanu - ko apstiprināja finanšu izlūkošana un Rosfinmonitoring), 비자 pārējās Bankas darbības ir nelikumīgas.

Sociālajos tīklos ar jaunu sparu sāka izplatīties ziņas, ka kredītiestāde dodas “krusta karā” pret klientiem. Lietotāji viens otram sūta informāciju, kas attiecas uz stingrākiem noteikumiem naudas pārskaitīšanai starp privātpersonām. Bet jus tam nevarat noticet.

Anonīmie autori apgalvo, ka it kā notiek pārbaudes par naudas Pieņemšanu komercdarbībai. zvana 넥타이, kas parskaita līdzekļus. Pārskatīšana beidzas gan tiem, kas tulkoja, gan tiem, kas saņēma līdzekļus. Pēc tam seko 소다 naudas un nodokļu dienesta jautājumi.

Informatīvais uzbrukums ilgst gadu

Brīdināt cilvēkus ir bezjēdzīgi, jebkurš vienkārši apjuks. Pārbaude visās pilsētās ir ļoti spēcīga. Informācija no pirmavotiem, – apliecina pildījuma autori. Viņi arī norāda, ka tas galvenokārt attiecas uz privātpersonām un viņu ienākumiem.

Videoklipā TV vadītājs saka, ka, ja klients nespēs izskaidrot naudas izcelsmi Sberbankā, tad tā “izdegs viņa kontā”. Videoklips attiecas arī uz FZ-115 (“Par pretdarbību noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijai (atmazgāšanai) un terorisma finansēšanai”). Saskaņā ar likumu Tiek pārbaudīti visi darījumi, kuru summa pārsniedz 600,000 rub.

Kontu var bloķēt, izņemot vai iemaksājot mazāku summu, vai pārskaitot uz to līdzekļus. Sistēmas uzmanības lokā ir arī kvītis no apšaubāmiem avotiem: anonīmi maki, bieža un stableila pārskaitīšana no viena un tā paša klienta, teikts video.

Ziņots par "masveida bloķēšanu". iemesls ir tas, ka tagad Sberbank ir automatizējusi darījumu pārbaudi, Sanktpēterburgā atverot datu apstrādes centru(DPC). Agrāk šo funkciju Operatori veica manuāli, un tas bija viņu uzmanības centrā. Jaunā sistēma sola kļūdu 10% apmērā.

Pirms gada Sberbank jau nokļuva informācijas uzbrukumā. Anonīmo autoru vēstījuma teksts ir viens pret vienu līdzīgs pašreizējam. Tad kredītiestādes oficiālie pārstāvji norādīja, ka sūtītāja un saņēmēja karšu bloķēšana iespējama tikai tad, ja operācijas balss apstiprinājuma laikā tiek sniegta nepareiza informāci ja (pilns vārds, koda vārds, pases datati u. c.). Šajā gadījumā zvana 개시자는 tikai pats 클라이언트입니다.

Banka nebloķē klientu kontus, bet var ierobežot konta apkalpošanu attālināti vai atteikties pabeigt darījumu, ja tā ekonomiskā nozīme nav skaidra. Bankām ir pienākums analyzeizēt klientu veiktos darījumus pēc Krievijas Bankas noteiktajiem kritērijiem, atbildēja Tatarstānas filiāles preses dienests.

이 정보에 따르면 중앙 은행의 정보를 확인하고 은행 정보를 확인하고 신용 정보를 확인하세요.

Pilsētas šausmu stāsti par finanšu šausmām

Sberbank atvēra datu centru Sanktpēterburgā tālajā 2011. gadā. Turklāt FZ-115, kas uzliek pinenākumu vēlreiz pārbaudīt darījumus 600 000 vai vairāk rubļu apmērā, pašreizējā federālā likuma versijā tika Pieņemts 2010. gadā. Bet pati summa 600,000 rubļu likumā parādījās agrāk - 2002. gadā.

Runas, ka Sberbank masveidā bloķē klientu kartes, klīst jau vismaz gadu. Reizēm man šķiet, ka mums ir tik mūsdienīgs pilsētbūvniecības leģendu-šausmu stāstu saturs, jo šie stāsti īsti neapstiprinās, – stāsta portāla Finansists vadītājs. 아나스타시야 포테키나.

Tajā pašā laika, turpina eksperts, notiek karšu bloķēšana, ar kuru labi domājošie iedzīvotāji, lai arī ne bez neērtībām, bet gluži vienkārši Tiek galā - zvana, tērē laiku, un beigās tomēr panāk atbloķēšanu . Līdzīgas는 FZ-115 ietvaros에 대해 프로세스를 진행하고 Centrālās Bankas vēstules에 대해 veic arī citas komercbankas를 진행합니다.

그래서 당신은 Sberbank의 vairāk pamanāms uz vispārējā fona에 대해 알고 있습니다. Viņš Tiešām parbauda. 비자 은행 IR parbaudītas. Vienkārši, lai gan uzmanība tiek peevērsta vai nu lielam skaitam, vai bieži atkārtotām operācijām ar lielu darījumu skaitu, Anastasija Potekina ir pārliecināta.

Banka nav ieinteresēta bloķēt kartes vai klientu kontus

Pastāv tāda lieta kābanku noslēpums (Federālā likuma “Parbankām unbanku darbību”26. 바지), saskaņā ar kurubankas var pārsūtīt informāciju par darījumiem, t.sk. 사적인 사람, federālās izpildvaras iestādes, Piemēram, Federālais nodokļu dienests pēc viņu pašu Pieprasījuma, - atzīmē IFC Markets anītiķis 드미트리스 루카소프스. Pēc viņa teiktā, pati Sberbank nav ieinteresēta pasliktināt attiecības ar ar viem klientiem, tāpēc nevar uzticēties pildīšanai sociālajos tīklos.

Ja kliente interesējas par nodokļiem, tad nevar izslēgt, ka kādas operācijas viņai radis jautājumus. Taču patibanka, pat valstsbanka, nav ieinteresēta patstāvīgi veikt šīs Federālā nodokļu dienesta funkcijas.

Eksperte atbalsta divus Arguus.

Pirmkārt, informācijas sniegšana atsvešinās klientus, kuriem ir lielāka iespēja, pat ja viņiem nav ko slēpt, izvēlēties komercbanku, kaut arī mazākā mērogā.

Otrkārt, Banka nav ieinteresēta bloķēt kartes vai klientu kontus, jo tās ienākumus cita starpā veido komisijas maksa par klientu operāciju apkalpošanu.

Tas ir, nevar izslēgt, ka Federālais nodokļu dienests var saņemt datus nobankām par klientu darījumiem, tikai tāpēc, ka to atļauj federālais likums. Taču teikt, ka kāds tirgus dalībnieks savas apziņas unneatkarības dēļ ir Pieteicis “krusta karu” pret saviem klientiem, ir diezgan dīvaini.

Klientiem ieteiktu neticēt baumām, bet but modriem iepriekš minēto iemeslu dēļ, veicot darījumus, – padomu sniedz Dmitrijs Lukašovs.

Sberbank sistēma, tāpat kā jebkura citabanka Krievijā, Tiek analyzerizēta 나우다스 파르스카이티유미 klientiem, pārbaudot aizdomīgus darījumus (Federālais likums Nr. 115). Tas ir, Visas darbības ar bezskaidras naudas pārvedumiem ar turpmāku naudas līdzekļu izņemšanu, kas var izrādīties nelikumīgas, ir obligāti jāuzrauga. Rezultātā Sberbank bloķē personu kartes nelikumīgu pārskaitījumu veikšanai, kā arī citus kontus, kas saistīti, Piemēram, ar ekstrēmistiskām un cita veida aizliegtām darbībām.

2019. Strādājiet ar personām, kuras ir daļa no 쇼 사라크스투, banku Organizācijas ir aizliegtas. Tajā pašā laikā nelegālo klientu bāze turpina paplašināties.

Atklājot aizdomīgus darījumus, Sberbank parasti izvēlas vienu no šīm darbībām:

• klientu kartes ir bloķētas;
• Banka uzliek liegumu debeta kontam, kā arī bloķētas kartes izsniegšanai/atkārtotai izsniegšanai;
• atsakās pārskaitīt līdzekļus un izsniegt skaidru naudu;
• aizver Piekļuvi Sberbank Online lietojumprogrammai.

Piemēram, ja klienta kartē tika pārskaitīta nauda par automašīnas pārdošanu vai tika atdots liels parāds, tad karte jau var but bloķēta. Lai atkal Piekļūtu līdzekļiem, ir jāpierāda, pamatojoties uz 공식적인 문서 ka nauda iegūta Legāli.

Banka var informēt klientu iepriekš, nosūtot SMS, e-pastu vai tālruņa zvanu no darbinieka – lietotājs Tiek informēts par iespējamu bloķēšanu. Tajā pašā laikā viņam bieži Tiek prasīti papīri un informācija, kas runā par labu naudas līdzekļu izcelsmes likumībai. Šajos ziņojumos ir norādīti papīru izskatīšanas termiņi, kā arī karšu un mobilāsbankas operāciju atbloķēšanas laiks. Pastāv viedoklis, ka, ja nav iespējams apstiprināt pārskaitījuma caurspīdīgumu, tad summa izdeg. Šos procesus pēcstandarta algoritma it kā veicbankasroboti.

Kā skaidroja Sberbank는 “līdzekļi nevar izdegt, jo tas ir pretrunā ar banku darbības pamatiem”이라는 단어를 제시합니다. Sberbank bloķē apšaubāmus pārskaitījumus tikai attālinātai Piekļuvei, bet ne pašu kontu. Ja darījums Tiek atteikts divas reizes, klients Tiek aicināts lauzt līgumu. Šajā gadījumā līdzekļus var pārskaitīt uz lietotāja personīgo kontu citābankā.

Jaunas tehnoloģijas 분석

Iepriekš pārkāpēju atlase nebija automātiska: darījumu apstrāde un lēmumu Pieņemšana par bloķēšanu gulēja uz Operatora pleciem. Lai gan prasības, kāpēc bloķēt pārskaitījumu, bija vienkāršākas, jo nebija Pietiekami daudz cilvēkresursu, lai pārbaudītu visus darījumus. Tagad ir kļuvis iespējams analyzeizēt miljoniem operāciju pēc intelektuālās atlases shēmas, izmantojot Specializētas datorprogrammas.

Pēc Sberbank pārstāvju teiktā, sistēma ir uzstādīta, darbojas efektīvi un nepalēnināsies. 분석기 pēta klienta ienākumus, Partnerus, ar kuriem visbiežāk tika veikti savstarpējie norēķini, un citu būtisku informāciju, un tikai pēc tam Sberbank var bloķēt aizdomīgu karti. Tajā pašā laikā saskaņā ar statistiku šādu sistēmu kļūda ir tikai 10%.

Kā izvairīties no bloķēšanas

Apsveriet trīs izplatītākos iemeslus, kāpēc Sberbank bloķē personu kartes.

1. 프레트 나우다스 아트마즈가샤누 나우다 un terorisma scanningrēšana(bankas, kā likums, Pievērš uzmanību darījumiem, kuru vērtība pārsniedz 600 tūkstošus rubļu). Šeit labāk nav sazināties ar apšaubāmiem avotiem, Piemēram, anonīmu maku veidā, jo Sberbank var bloķēt karti, ja ir aizdomas par krāpšanu un dažādām krāpšanām.
2. Karte ir bloķēta klienta drošības labad. Piekļuves Pieprasījumi no ārvalstīm vai, gluži pretēji, samaksa par ārvalstu uzņēmuma pakalpojumiem var novest Pie naudas bloķēšanas Sberbank kartē. Pirmajā gadījumā iepriekš jābrīdinabanka par došanos uz ārzemēm, otrajā gadījumā zvaniet un apstipriniet darījumu.
3. Nedeklarēto ienākumu kontrole. Pēcbankas Pieprasījuma ir jāiesniedz dokumentāri pierādījumi par līdzekļu avotu. Pieprasījumi Tiek izskatīti 2-5 dienas. Negatīvs lēmums ir iespējams, ja vērtspapīri pilnībāneataisno darbības ekonomisko jēgu.

Ja tika nosūtīti nepieciešamie dokumenti, bet Sberbank tos neapstiprināja, tad šīs institūcijas ietvaros neko nevar darīt. Tikai pēc kāda laika varat mēģināt vēlreiz izsniegt karti; Banka dažreiz pārdomā savu lēmumu.

2015. gadā Sberbank klienta kartē tika saņemti 56 miljoni rubļu. Lietotājs mēģināja tos izņemt nākamajā dienā. Uzņēmums šo operāciju uzskatīja par iespējamu krāpšanu un Pieprasīja apliecinošus dokumentus. Izpētījuši tos, darbinieki bloķēja Sberbank karti. Pēc tam naudas īpašnieks tos novirzīja uz termiņnoguldījumiem, bet, par naudas pārskaitījumu,banka atkal atteicās tos izņemt. Pēc tam lietotājs vērsās tiesā, bet visu visu instanču tiesas bija Sberbank pusē. Šajā gadījumā lietotājam bija jāatspēko apšaubāmā naudas izcelsme, taču ar uzrādītajiem dokumentiem nepietika. Naudu var pārskaitīt arī uz trešās는 Bankas Kontu를 사용합니다.

Dokumentu sagatavošana

Šeit nav precīza dokumentu saraksta. Galvenais, ka iekšā 콘크레츠 가디줌스 dokumenti apstiprināja līdzekļu iegūšanas likumību un operāciju finansiālo jēgu. Tie var būt rēķini par pakalpojumu un preču iegādi, maksājumu lapiņas, IOU, pārdošanas, aizdevuma, līzinga u.c. līgumi, nodokļu dienesta izziņas, citubanku iestāžu kontu izraksti utt.

Pieprasot nepieciešamo informāciju, banka norāda, kā to nosūtīt. Pieprasījumā ir norādīts pārsūtīšanas veids un adresāta adrese. Piemēram, Banka var lūgt nosūtīt skenētas dokumentu kopijas uz e-pastu, nosūtīt kopijas pa parasto Pastu vai atnest uz karšu izsniegšanas vietu.

Sūtīšanai pa Pastu labāk izvēlēties PDF 형식, bettiek uzskatīts, ka falla lielums nedrīkst pārsniegt 12MB. Ja tas ir lielāks, varat nosūtīt vairākas vēstules. Parasto Pastu ieteicams izmantot tikai kā pēdējo līdzekli, jo vēstule var nesanākt laikā. Ja nepieciešamie dokumenti nav Pieejami, par to jāinformēbanka Pieprasījumāpiedāvātajā veidā.

Līdz ar to naudas pārskaitīšana no kartes uz karti dzīvokļa remontam vai citiem pakalpojumiem kļūst nebūtiska. Visi pārskaitījumi Tiek uzraudzīti, un jums ir jāatbild par nelikumīgām darbībām. Tāpat nav ieteicams izņemt lielas summas, ja nav dokumentāru pierādījumu par to saņemšanas likumību.

Kas ir Likums Nr. 115-FZ?

Tas ir 2001. gada 7. augusta federālais likums Nr. 115-FZ “Par cīņu pret noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju (atmazgāšanu) un terorisma finansēšanu.” Tajā noteikti pienākumi un atbildībaorganizācijām, kas strādā ar iedzīvotāju naudu un īpašumu:bankām, apdrošināšanas sabiedrībām, mikrofinansēšanasorganizācijām utt.

Likuma mērķis ir novērst nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu.

Kāpēcbankas bloķē kartes, kas attiecas uz 115-FZ?

Saskaņā ar likumu 115-FZ visāmbankām ir jāanalizē savu klientu monetārie darījumi un jāpārbauda, ​​​​vai tajos nav aizdomas. Tas Tiek darīts pēc Centrālāsbankas kritērijiem, kas noteikti 2012.gada 2.marta noteikumos Nr.375-P. Viņi izseko jebkādus darījumus, kas ir līdzīgi bezskaidras naudas nelikumīgai pārskaitīšanai skaidrā naudā (“izmaksai”), norēķinu shēmu sajaukšanai un darījumu patieso mērķu un dalībnieku sl ēpšītam (“tranzītam”) ), nelikumīgai izņemšanai. naudu ārzemēs.

Ja Banka atklāj darījumus, kas rada šaubas par likumību, tai ir tiesības:

• īslaicīgi bloķēt 방카스 카드클라이언트;
• atspējot Piekļuvi internetbankai (tīmekļa versijai un lietojumprogrammai Sberbank Online);
• atteikt klientam skaidras naudas izsniegšanu vai naudas pārskaitījumu arbankas pārskaitījumu;
• atteikt klientam atvērt kontu, izsniegt vai atkārtoti izsniegt karti.

Bankām arī ir noteikts pinākums bloķēt ekstrēmistiskās aktivitātēs vai terorismā iesaistīto klientu kontus. Federālais finanšu uzraudzības dienests iekļauj šādus cilvēkus unorganizācijas īpašā sarakstā. Nevienai Krievijasbankai nav tiesību strādāt ar to kontiem, kuri tajā pašlaik atrodas.

Kāpēcbankas Pieprasa dokumentus par naudas izcelsmi un operāciju ekonomisko jēgu?

Tas nepieciešams, lai izlemtu, vai atzīt klientu par patiešām iesaistītu apšaubāmos naudas darījumos. Ja uzrādīsiet dokumentus, saskaņā ar kuriem ienākumi ir legal un izdevumi ir izskaidrojami, Piekļuve kontiem un kartēm tiks atjaunota. Banka pivēršas katram gadījumam individuāli un ir ieinteresēta Piemērot tādus pasākumus kā bloķēšana vai pakalpojuma atteikums tikai tad, ja aizdomas ir pamatotas.

Kas klientam draud ar atteikšanos sniegt Bankas pakalpojumus saskaņā ar likumu 115-FZ?

Ja banka atteicās sniegt pakalpojumu, tad:

• klients nevarēs atvērt jaunus kontus un noguldījumus, saņemt jaunasbankas kartes, tai skaitā atkārtoti izsniegtas;
• derīgās klientu kartes paliks bloķētas;
• klients nevarēs izmantot Sberbank Online;
• 클라이언트 비자 operācijas ar kontiem varēs veikt tikaibankas birojā;
• operācijas par lielām summām klients varēs veikt tikai vienojoties ar banku;
• 문제는 rasties, atverot kontus un kartes citāsbankās입니다.

Ja banka kalendārā gada laikā atteikusies apkalpot 2 vai vairāk reizes, konts Tiek slēgts.

Kā nepakļauties aizdomām vai nepierādīt, ka operācijas ir likumīgas?

Lietojot savus kontus, Pietiek ievērot vienkāršus noteikumus.

1. Nepiekrītiet paziņu, radu, draugu u.c.lūgumiem. pārskaitiet naudu, izmantojot savus kontus un kartes, ar kurām jums nav nekāda sakara, it īpaši, ja runa ir par lielām summām. Turklāt nepiekrītiet izņemt šo naudu skaidrā naudā.
2. Nedodiet savasbankas kartes nevienam, pat tuviem radiniekiem - kartes var izmantot "izmaksai" un "tranzītam".
3. Izņemiet skaidru naudu no saviem kontiem, noguldījumiem un kartēm tikai tad, kad tas patiešām ir nepieciešams, īpaši, ja nauda kontos, depozītos un kartēs Tiek ieskaitīta arbankas pārskaitījumu. Mēģiniet izmantot bezskaidras naudas maksājuma veidu.
4. Neizmantojiet savasbankas kartes nelikumīgai uzņēmējdarbībai - reģistrējieties kā 개별화 uzņēmējs un izsniegt vizītkarti.
5. Nepiekrītiet paziņu, radu, draugu u.c.lūgumiem. reģistrējiet jus kāorganizācijas direktoru vai individuālu uzņēmēju, ja neplānojat patiešām peedalīties uzņēmumā.
6. Ja esat pašnodarbināta persona un jums ir Bankas kartes, kuras saņēmāt kā privātpersona, neizmantojiet tās, lai Pieņemtu maksājumus no pircējiem vai maksātu Piegādātājiem un darbuzņēmējiem. Šim nolūkam izdot Vizītkarti;
7. Pārliecinieties, ka darījumus jūsu kontos var dokumentēt. Saglabājiet kārtībā visus papīrus (līgumus, rēķinus, rēķinus, maksājumus utt.).
8. 돈을 벌기 위해: janeatbildēsiet uz tās jautājumiem par noteiktu darījumu likumību, secinājumi var nebūt jums labvēlīgi.
9. 당신이 당신의 veicamo operāciju ekonomisko jēgu, interesējošo informāciju noteikti nosūtietbankaipiprasījumā orādītajā termiņā un uz norā dītā adrese. 자세한 내용은 izskaidrosiet un jo ātrāk dati nonāksbankā, jo lielāka iespēja, ka problēma tiks atrisināta jums labvēlīgi.

Kābanka informē klientu par šaubām par naudas darījumu likumību?

Ja Bankai Rodas jautājumi, tā par to informē klientu ar jebkādiem Pieejamajiem līdzekļiem: parasti pa tālruni ar SMS, retāk ar e-pastu. Šādos ziņojumos banka var:

• Sberbank Online의 karšu bloķēšanu saskaņā ar likuma 115-FZ prasībām에 대해 알아보십시오.
• Pieprasīt informāciju un dokumentus, kas apliecina kontos esošo naudas līdzekļu izcelsmes likumību un operāciju ekonomisko jēgu;
• paziņo, ka dokumenti ir Pieņemti darbam, norāda to izskatīšanas termiņus un, ja nepieciešams, raksta par iespējamu termiņu pagarināšanu;
• informēt par Pieņemto lēmumu - kad tiks (un tiks) atbloķēti konti un kartes un vai tiks atjaunota Piekļuve Sberbank Online.

Dažos gadījumos Banka nosūta Pieprasījumu savam birojam konta atvēršanas, depozīta vai kartes izsniegšanas vietā. Tajā Banka Pieprasa informāciju un dokumentus, kas apliecina, ka klienta kontos esošā nauda ir Legālas izcelsmes un veicamajām operācijām ir ekonomiska jēga.

문서 정보를 확인하려면?

Kad banka klientam prasīs informāciju un dokumentus par naudas izcelsmes likumību un operāciju ekonomisko jēgu, viņš noteikti Pastāstīs, kā tās pārskaitīt. Nepieciešams nosūtīt dokumentusbankai precīzā veidā un uz Pieprasījumā norādīto adresi. Parastibankapiedāvāsūtīt skenētas dokumentu kopijas pa e-pastu. Tāpat klientam var tikt lūgts atnest dokumentus uzbankas biroju konta atvēršanas vai kartes izsniegšanas vietā vai nosūtīt kopijas pa papīra Pastu.

Ja dokumentus sūtāt pa e-pastu, tēmas rindiņā noteikti norādiet pilnu vārdu, uzvārdu Failus labāk sūtīt PDF 형식. Kopējais vēstules izmērs nedrīkst pārsniegt 12MB. Ja vēlaties sūtīt vairāk, sadaliet to vairākos e-pasta ziņojumos.

Ja nolemjat sūtīt dokumentus pa papīra Pastu, atcerieties, ka šāda vēstule var aizkavēties. Tad Banka to nesaņems laikā, un tas var ietekmēt tās lēmumu. Ja iespējams, nosūtiet dokumentus pa e-pastu vai, ja norādīts Pieprasījumā, atnesiet uz bankas biroju.

Ja nevarat nodrošināt 피에프라시티 문서 vai jums to nav, pēc iespējas ātrāk informējiet banku Pieprasījumā norādītajā veidā, kāpēc radusies šāda situācija. Jo sīkāk un ātrāk visu izskaidrosi, jo labāk. Tas var but noteicošais faktors, kadbankapiņem lēmumu.

당신이 그것에 대해 어떻게 생각하십니까?

Tie var but jebkuri dokumenti, kas apliecina jūsu kontos esošo līdzekļu izcelsmes likumību un operāciju ekonomisko nozīmi. 필른스 사라크스트 neeksistē, jo iemesli var 그러나 ļoti dažādi.

Piemēram, 넥타이 var būt pārdošanas līgumi, darba līgumi, aizdevuma līgumi, telpu īres līgumi, īpašuma nomas līgumi, rēķini par preču un pakalpojumu apmaksu, maksājumu kvītis, algas lapinas 조류, IOU, kontu izraksti citāsbankās, nodokļu sertifikāti utt.

Kā rīkoties, ja banka atsakās apkalpot(neatver kontu, neizsniedz karti, arī atkārtoti izsniegtu)?

Ja Banka no jums Pieprasīja dokumentus un informāciju, atsaucoties uz 115-FZ, bet jūs neko nenosūtījāt, vienkārši dariet to Pieprasījumā norādītajā veidā un gaidiet lēmumu.

Ja nosūtījāt visus dokumentus, betbankapiņēma negatīvu lēmumu, neko nevar darīt. Pēc kāda laika varat mēģināt vēlreiz atvērt kontu vai karti –banka var izskatīt jūsu jautājumu pēc noteikta laika.

많은 정보를 확인하고 정보를 확인하고 Rosfinmonitoring을 확인하세요. Ko tas nozīmē? Vai es varu saņemt savu naudu?

실제로, Federālā finanšu uzraudzības dienesta (Rosfinmonitoring) par jūsu iespējamo līdzdalību ekstrēmistu darbībās vai terorismā에 대한 정보가 없습니다. Saskaņā ar likumu 115-FZ Bankai ir jāierobežo operāciju veikšana jusu kontos. Jums ir tiesības rīkoties ar kontos esošajiem naudas līdzekļiem tādā veidā un apjomā, kā tas ir paredzēts Art. 2.4. 펑크타. 6, 4. 클라우줄라, 리쿠마 115-FZ 7.4. Jūs nevarēsiet izmantot Bankas kartes un Sberbank Online, darījumus varēs veiktbankas birojā.

Rosfinmonitoring에 대해 Kāda veida Organizācija?

Federālais finanšu uzraudzības dienests ir izpildinstitūcija, kuras uzdevums ir novērst noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju (atmazgāšanu) un terorisma finansēšanu. Rosfin은 개인의 조직을 모니터링하여 테러리즘에 대한 활동을 확인합니다. Pamati iekļaušanai sarakstā ir uzskaitīti Art. 2.1. 6. 리쿠마 115-FZ. Ar to var iepazīties oficiālajā Rosfinmonitoring vietnē. Ja uzskatāt, ka esat iekļauts sarakstā kļūdas pēc, vai ir pamats jūs svītrot no saraksta, saskaņā ar Nolikuma 2.3. 6. likuma 115-FZ, jums ir tiesības vērsties Rosfinmonitoring ar rakstisku Pieteikumu, lai jūs svītrotu no saraksta.

Turklāt starpresoru koordinējošā estāde, kas cīnās pret terorisma finansēšanu, var nolemt iesaldēt (bloķēt) Organizācijas vai fiziskas personas līdzekļus vai citu īpašumu saskaņā ar Regulas Nr . 115-FZ 7.4.

Ko darīt, ja joprojām ir jautājumi?

Sazinieties ar banku, lai saņemtu padomu jebkurā jums ērtā veidā:

• darbiniekam jebkurābankas birojā;
• pa tālruni uz kontaktu centru;
• nosūtiet ziņojumu, izmantojot ekrāna veidlapubankas vietnē vai izmantojot Sberbank Online.

Pirmie ziņojumi par maksājumu karšu bloķēšanu dažādos Krievijas reģionos sāka parādīties tīklā kopš pagājušā gada 14. novembra. Bloķēšanas iemesls ir ar komercdarbību saistīti pārskaitījumi. Šodien 문제는 sasniegusi valsts mēroga apmērus입니다.

Juridiskais 측면

Saskaņā ar Bankas kartes apkalpošanas līgumu tās turētājam ir aizliegts to izmantot uzņēmējdarbības vajadzībām. Finanšu estāde prasmīgi izmanto šo posteni, lai glabātu līdzekļus kontos un lidz ar to arī savābanku sistēmā.

Lai kādi būtu motīvi, Pieeja, kobankas darbinieki izmanto cīņā par finanšu aktīviem, ir nežēlīga. Zvanu centra darbinieki zvana klientiem, kuri veikuši darījumu, izmantojot savubankas karti. Sarunā 운영자 cenšas noskaidrot maksājuma mērķi.

Sberbank bloķē saņēmēja un sūtītāja kartes.

내기 카펙?

참고:

“Ja kāds saka, ka pārskaitījis naudu par pakalpojumu, kaut vai par izglītību, tad Tiek bloķēta jūsu karte, kā arī tās saņēmēja karte. Un pēc bloķēšanas gan saņēmējs, gan sūtītājs gaida sodus un auditu no nodokļu inspekcijas, - un uzsvēra, - Tagad viņi ļoti cieši ņēmuši vērā personas un viņu ienākumus. Visas pilsētās Tiek veikta ļoti nopietna parbaude.

왜요?

Ja saņēmāt zvanu no Sberbank zvanu centra, Operator jautās par jūsu pēdējā maksājuma mērķi. Atbilde, kas pasargās jus no nevēlamām sekām, 버스:

• Naudas pārskaitīšana dāvanai.
• Naudas pārskaitīšana parāda atmaksai.

Pareizā atbilde uz jautājumu par adresātu varētu 그러나:

• Naudas pārskaitīšana draugam.
• Naudas pārskaitīšana radiniekam.

Pretējā gadījumābanka bloķēs saņēmēja un sūtītāja maksājumu kartes. Jūs varat palikt bez kartes un iegūt problēmas ar nodokli.

자세히 보기: "pārskaitījums radiniekam dāvanai."

스베르방크 사무실

Sberbank는 dienests šo informāciju noliedza를 제시합니다. Finanšu iestāde arī neapstiprināja, kabankas darbinieki zvana klientiem. Tomēr viņi koncentrējās uz šādiem jautājumiem:

“Bankas kartes apkalpošanas līgumā ir nosacījums, saskaņā ar kuru kartes lietotājam aizliegts to izmantot uzņēmējdarbībai”

- teica finanšu estāde.

세시나줌:

BNB 옵션은 vadīs에 대한 정보를 알려주기 위해 필요하지 않습니다. Tiks arī publicēts.

Sekojiet līdzi gaidāmajām publikācijām, lai paliktu notikumu centrā. Kamēr neesam pilnībā izpratuši situāciju, iesakām ievērot mūsu informatora ieteikumus un neiedziļināties darījumu mērķa detaļās telefonsarunās ar banku pārstāvjiem.

Jūs varētu interesēt.